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Unbekannter Rendite-Optimierer

10 Okt 2014, Geschrieben von admin in Aktuelle Meldungen, Anmeldung Veranstaltungen, Depotpolice, Im Fokus, IQ4Invest, IQ4Life, NEWS

Spätestens seit der Abgeltungssteuer spüren Kapitalanleger was es heißt, stets mehr als ein Viertel der mühsam erwirtschafteten Erträge dem Finanzamt zu überlassen. Oft noch unbekannt ist, dass Steuergestaltung mit modernen Versicherungslösungen bei minimalen Kosten und maximaler Verfügbarkeit möglich ist.

Viele Bank-Berater enthalten Ihren Kunden diese Information vor.

Dabei stehen meist Vorgaben des Arbeitgebers oder einfach die Angst, den Kunden zu verlieren und nicht mehr an ihm zu verdienen, entgegen.
In der Praxis verdient die Bank bei jeder Umschichtung des Depots, jedem Wertpapier- oder Fondswechsel.

Dabei sorgen die offensichtlichen Vorteile der steuersparenden Gestaltungsmöglichkeiten bei geringeren Kosten für mehr Netto-Rendite bei Kapitalanlegern.

In einer Investmentpolice sind Umschichtungen im Vermögen oft kostenlos, unter sonst gleichen Bedingungen.

Hauptvorteil der Vermögensverwaltung im Policenmantel ist die Reduzierung der Abgeltungssteuer. Diese fällt bei einer Police, im Gegensatz zur einfachen Wertpapier-Anlage, erst bei Auszahlungen an.

Damit wirkt der Zines-Zins- Effekt zu 100%.  Auch bei Teilauszahlungen vor Ablauf  ist die Berechnung der anteiligen Abgeltungssteuer gegenüber dem Depot vorteilhaft. Bei Auszahlung nach 12 Jahren und ab dem 62. Lebensjahr wird nur die Hälfte der Erträge besteuert. Außerdem werden die Kosten und ggf. Verluste direkt mit Gewinnen verrechnet und somit steuerlich geltend gemacht, da sie den zu versteuernden Ertrag reduzieren.

Bei der Auswahl der geeigneten Versicherungspolice sind möglichst geringe Kosten wichtig. Denn nur so kann der steuerliche Vorteil voll ausgeschöpft werden.

Außerdem sollten weitere wichtige Kriterien erfüllt sein:

•  möglichst uneingeschränkte, individuelle Fondsauswahl für Ihre persönliche Diversifikation

•  optimale Auswahl gemanagter Vermögensverwaltungen

•  Nachlass- und Erbschaftsplanung durch Gestaltungsoptionen

•  Schutz der Privatsphäre durch gesetzlich geregelte Verschwiegenheit des Partnerunternehmens

•  Insolvenzschutz, durch gesetzliche Trennung der eigenen Anlage vom Vermögen des Versicherers ( anders als in Deutschland)

Für Ihre Fragen, Anregungen und ein persönliches Gespräch stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.

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Anmeldung Investmenttag: https://www.iqstrategies.de/anmeldung-iq-investmenttag-2014/